ความชัดเจนของเป้าหมาย
เป้าหมาย “อยากมีเงินเยอะ ๆ” วัดผลไม่ได้ เราแปลงเป้าหมายกำกวมให้เป็นเป้าหมายเชิงปริมาณ ที่มีมูลค่า ระยะเวลา และสัดส่วนการออมต่อเดือนที่เป็นไปได้จริง
การวางเป้าหมายทางการเงิน · เชียงใหม่
ดาต้าซิกแนล เป้าหมายการเงิน
วางเป้าหมายให้ชัด ติดตามผลให้จริง
เราช่วยให้คุณเปลี่ยนเป้าหมายทางการเงินที่กำกวมให้เป็นแผนที่ตรวจสอบได้ มีจุดวัดผลชัดเจน และมีการทบทวนผลตามรอบเวลาที่เหมาะกับชีวิตของคุณ ไม่ใช่คำมั่นว่าจะรวย แต่เป็นกระบวนการที่คุณเห็นความคืบหน้าได้เอง
ก่อนเริ่มต้น เราตรวจสอบสามสิ่งนี้ก่อน
เช็กลิสต์ก่อนวางเป้าหมายทางการเงิน
การวางเป้าหมายที่ดีเริ่มจากการรู้จุดยืนปัจจุบันให้ชัด เราจึงตรวจข้อเท็จจริงเบื้องต้นก่อนเสนอแผนใด ๆ
✓ฐานกระแสเงินสด
ตรวจรายรับ-รายจ่ายเดือนล่าสุดเพื่อดูว่าเหลือเก็บเท่าไร ก่อนตั้งคำถามว่าควรออมหรือลงทุนเท่าใด
✓จังหวะทบทวน
เลือกรอบทบทวนผลที่เข้ากับชีวิตคุณ — รายเดือน ไตรมาส หรือรายปี — แล้วถือเป็นนัดที่ต้องมาจริง
กระบวนการ
จากเป้าหมายแรก สู่การติดตามผลตามรอบ
นัดปรึกษาเบื้องต้น
คุยเพื่อทำความเข้าใจเป้าหมาย ระยะเวลา และข้อจำกัดของคุณ โดยไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับครั้งแรก
ตรวจสถานะการเงินปัจจุบัน
รวบรวมข้อมูลกระแสเงินสด หนี้สิน และสินทรัพย์ที่เกี่ยวกับเป้าหมาย เพื่อให้แผนตั้งอยู่บนตัวเลขจริง
กำหนดเป้าหมายและตัวชี้วัด
ตกลงมูลค่าเป้าหมาย ระยะเวลา และตัวชี้วัดความคืบหน้าที่ตรวจได้ ไม่ใช่แค่รู้สึกว่า “กำลังดีขึ้น”
จัดทำแผนและสัดส่วนการออม
วางสัดส่วนการออมและลำดับความสำคัญของเป้าหมายแต่ละข้อให้สอดคล้องกับรายรับจริง
ทบทวนผลตามรอบ
นัดทบทวนตามรอบที่ตกลงไว้ เทียบผลกับตัวชี้วัด และปรับแผนเมื่อสถานการณ์เปลี่ยน
บริการ
บริการวางแผนเป้าหมายและติดตามผล
เราปรึกษาเป็นรายคน ไม่ใช่แพ็กเกจสำเร็จรูป เงื่อนไขเชิงพาณิชย์จะเสนอหลังการปรึกษาเบื้องต้นตามความเหมาะสม
การปรึกษาตั้งเป้าหมาย
เซสชันเดี่ยวเพื่อทำความชัดเจนของเป้าหมายทางการเงินและแปลงเป็นตัวชี้วัดที่วัดได้
รายละเอียดเชิงพาณิชย์เสนอหลังปรึกษา
การทบทวนผลตามรอบ
นัดติดตามผลเทียบกับตัวชี้วัดที่ตั้งไว้ พร้อมปรับแผนเมื่อรายรับหรือเป้าหมายเปลี่ยน
เลือกรอบรายเดือน ไตรมาส หรือรายปี
การวางแผนต่อเนื่อง
ดูแลแผนการเงินระยะยาว ครอบคลุมหลายเป้าหมายพร้อมกันและจัดลำดับความสำคัญ
เหมาะกับเป้าหมายระยะ 3 ปีขึ้นไป
ความเป็นจริง
เหมาะกับใคร — และไม่เหมาะกับใคร
เหมาะกับคุณ หาก...
คุณมีรายรับ-รายจ่ายที่พอตรวจนับได้ มีเป้าหมายทางการเงินที่อยากให้ชัดเจนขึ้น และพร้อมจะมานัดทบทวนผลจริงตามรอบ — ไม่ใช่ตั้งเป้าหมายแล้วลืม
ไม่เหมาะ หาก...
คุณหวังผลตอบแทนระยะสั้นที่การันตี หรือต้องการคำแนะนำหลักทรัพย์เฉพาะตัว เราไม่ให้คำแนะนำลงทุนเฉพาะหลักทรัพย์และไม่รับประกันผลตอบแทน
เริ่มต้นอย่างไร
ส่งคำขอนัดผ่านแบบฟอร์มที่หน้าติดต่อ เราติดต่อกลับเพื่อนัดปรึกษาเบื้องต้น ไม่มีการเรียกเก็บเงินก่อนการปรึกษาครั้งแรก
พร้อมวางเป้าหมายให้ชัดแล้วหรือยัง?
ส่งคำขอนัดปรึกษาเบื้องต้น เราจะติดต่อกลับเพื่อนัดเวลาที่สะดวกของคุณ